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金融商品の販売等に関する法律に基ずく勧誘方針

お客様へのお知らせ

(金融商品の販売等に関する法律)に基づき、当代理店の金融商品の勧誘方針を次のとおり定めております。

1、商品の販売にあたっては、保険法、保険業法、金融商品の販売等に関する法律、消費者契約法、その他の関係法令等を守り、適正な販売に努めてまいります。

2、商品の販売に当たっては、お客様に商品内容を十分ご理解いただけるよう、知識の修得、研鑽に励み、わかりやすいご説明に努めてまいります。

3、お客様の商品に関する知識、経験、ご購入目的、財産の状況等を総合的に勘案し、ご意向と実情に沿った商品をご選択いただけるよう努めてまいります。

4、市場の動向に大きく影響される商品については、お客様の判断と責任において取引が行われるよう、適切な情報提供に努めてまいります。

5、商品の販売に当たってはお客様の立場に立って、時間、場所等について十分配慮するよう努めてまいります。

6、万一保険請求事項が発生した場合におきましては、保険金のご請求にあたり適切な助言を行うよう努めてまいります。

7、保険金の不正取得を防止する観点から、適正な販売を行うよう常に努力して参ります。

8、お客様のご意見、ご要望等をお聞きし、商品ご提供の参考にさせていただくよう努めてまいります。

オリックス生命保険(株)代理店 木下 輝明
代理店勧誘方針
「基本方針」
法令等を遵守することを最優先するとともに、契約者間の公平性に配慮し、適正な営業活動を行います。
お客様のプライバシーに配慮しつつ、お客様の立場に立ってその意向を尊重し、誠実な営業活動を行います。
生命保険のプロフエッショナルとして、知識修得・能力向上に努め、常に最善のサービスを提供します。
1、法令等を遵守します。
イ、保険商品の販売等に係る勧誘にあたっては、法令、会社の方針、規定、手続き等(以下、「法令等」といいます。)を遵守することを最優先いたします。

ロ、全社員および生命保険募集人(代理店を含めます。)に対する法令等の遵守に係る教育・指導の徹底をはじめ、法令等遵守体制の強化に努めます。
2、お客様にとって最適な商品をご提案します。
イ、保険商品の販売等に係る勧誘に際しては、お客様の加入目的、収入、資産やご家族の構成等に照らして、最適な保障内容・妥当な保障額の商品をご提案するよう努めるとともに、会社の定める基準等に即した運営管理を徹底し、契約者間の公平性に配慮します。
ロ、外貨建の保険、変額年金保険等、リスク性商品を販売する場合には、お客様の加入目的や投資経験・年齢・知識・財産・収入の状況等に十分留意し、お客様のニーズに合致し商品をご提案するよう努めます。

3、勧誘の際はご迷惑をおかけしません。
イ、お客様のお仕事や生活の平穏を害することのないよう、訪問や電話による勧誘の時間帯には十分配慮いたします。
ロ、お客様に対して常に節度ある態度で接し、威圧的な態度や乱暴な言動等をもって著しく困惑させるような行為は一切いたしません。
ハ、生命保険・損害保険・その他の金融商品を販売する場合には、商品及び引受保険会社についてお客様の誤解を招くことがないよう、明確に区別して取り扱います。
4、重要事項等をご説明させていただきます。
イ、保険契約の内容及びご契約に関する重要事項については、「ご契約のしおり・約款」「重要事項説明書」(「ご契約に際して大切なことがら」)等の書面の交付等により説明を行い、お客様が十分に理解された上でご加入いただくよう努めます。又、「パンフレット」等の募集資料は、会社の規定に従った適正なものを使用します。
ロ、上記以外で当社が販売・勧誘する保険商品等につきましても、上記方針に則り、お客様に重要事項をご理解いただくよう努めます。
ハ、生命保険募集人(代理店含む)に対しては、定期的に商品内容、お客様に対して説明すべき事項、説明に際して考慮すべき事項及び説明方法等についての研修、勉強会等を行い、お客様に対して十分な説明ができる体制の強化に努めます。

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